Actualizado hace 43 minutos
El Banco Central de Irlanda ha reprendido y multado a la rama irlandesa de una importante empresa de servicios financieros de EE. UU. con casi 11 millones de euros por infracciones «graves y sistemáticas» de sus obligaciones reglamentarias.
Esta mañana se ha anunciado que la multa de 10.780.000 euros -la mayor jamás impuesta por el regulador a una empresa de este tipo- es contra una filial de Bank of New York Mellon Corporation.
La empresa irlandesa, BNY Mellon Fund Services Ireland DAC (BNY DAC), es el segundo mayor proveedor de servicios de gestión de dinero de Irlanda y es responsable de 1,13 billones de euros en activos.
La entidad matriz, con oficinas en Dublín, Cork y Wexford, es uno de los tres mayores proveedores de servicios financieros del mundo.
BNY DAC proporciona servicios administrativos diarios, como contabilidad, en nombre de sus clientes, que incluyen fondos de pensiones e inversiones irlandeses y globales.
La multa y amonestación del Banco Central se relaciona con la subcontratación de servicios administrativos de la empresa a otras entidades.
Los administradores de servicios de fondos a menudo subcontratan algunas de sus actividades reguladas a otras empresas para reducir costos y aumentar la escala de sus operaciones.
Sin embargo, esta práctica está sujeta a un conjunto de obligaciones regulatorias, que son implementadas por el Banco Central de Irlanda.
El Comité de Asistencia para el Desarrollo de BNY Mellon Fund Services reconoció 16 violaciones separadas de las regulaciones irlandesas, que ocurrieron durante un período de seis años entre 2013 y 2019.
En un comunicado, el banco central dijo que la investigación de la empresa «identificó graves violaciones sistemáticas en el marco de subcontratación de BNY DAC».
Entre otras cosas, la empresa no notificó al Banco Central con anticipación sobre sus servicios de subcontratación y adoptó acuerdos de subcontratación no aprobados con otras empresas que habían estado en el negocio por hasta tres años.
“Estas fallas han socavado la capacidad de BNY DAC para identificar y gestionar de manera efectiva los riesgos asociados con los acuerdos de subcontratación; han socavado la capacidad del banco central para evaluar, monitorear y supervisar adecuadamente la subcontratación de actividades reguladas de BNY DAC; y han creado riesgos potencialmente innecesarios. para sus clientes, inversores y mercados financieros.”
El regulador dijo que BNY DAC cometió «infracciones adicionales» al proporcionar «información inexacta y engañosa» y al no informar las infracciones.
El banco central fijó originalmente la multa en 15,4 millones de euros. Sin embargo, la cifra final se redujo en un 30% a aproximadamente 10,8 millones de euros porque el BNY DAC admitió las violaciones.
La directora de cumplimiento y antilavado de dinero del banco central, Sina Cunningham, dijo que si bien la subcontratación puede ser «beneficiosa» para los proveedores de administración de dinero, las empresas deben administrar adecuadamente sus acuerdos y riesgos y en línea con las regulaciones.
“En los últimos años, reconociendo la creciente dependencia de las empresas reguladas, el banco central ha aumentado su enfoque en la subcontratación, específicamente en la gestión de los riesgos asociados con la subcontratación por parte de las empresas reguladas, a través de inspecciones in situ específicas y revisiones temáticas más amplias”, dijo Cunningham. . .
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“Si la subcontratación no se gestiona de manera efectiva, tiene el potencial de causar daños a los inversores y amenazar la resiliencia operativa de las empresas reguladas y el sistema financiero irlandés”.
Agregó: «Esta investigación también encontró que BNY DAC no actuó de manera rápida, transparente y abierta incluso después de darse cuenta de que había otros problemas con el acuerdo de subcontratación.
El banco central espera que las empresas sean francas en todos sus tratos con el banco central. Esto es aún más importante cuando se produce una falla. Las empresas reguladas deben tener una cultura, impulsada por sus directorios, que apoye la transparencia con el regulador.
En un comunicado esta tarde, un portavoz de BNY Mellon dijo: “El DAC de BNY Mellon Fund Services (Irlanda) lamenta sinceramente no cumplir con los requisitos reglamentarios y las expectativas del Banco Central de Irlanda en relación con la supervisión de las actividades de gestión de fondos externos y compromiso regulatorio relacionado.
“La empresa ha tomado las medidas necesarias para corregir las deficiencias que dieron lugar a los incumplimientos.
«Seguimos enfocados inquebrantablemente en demostrar que se cumplen nuestras obligaciones regulatorias y que somos un socio fuerte y confiable».