La decisión de los ahorradores de obtener mejores tasas de interés se produce cuando el PTSB lanza un nuevo producto de ahorro personal llamado ‘Interest First’, en una señal de una mayor competencia entre los bancos por el dinero de los ahorradores.
El producto de depósito paga un 2,75% de TAE (Tipo Anual Equivalente) por un año de ahorro a plazo fijo.
El PTSB, que está presidido por Eamonn Crawley, dijo que el producto es único en el mercado irlandés porque los clientes pueden obtener sus beneficios adelantados como una suma global dentro del primer mes de abrir una cuenta, en lugar de esperar hasta el final de un año. plazo fijo. .
Luego, los clientes pueden ganar intereses sobre sus intereses reinvirtiéndolos en otra cuenta de ahorros, si así lo desean.
También tienen la opción de retirar fondos transfiriéndolos a una cuenta corriente, una cuenta bancaria que pueda recibir transferencias entrantes o recibir el pago mediante cheque.
La tasa de interés ganada por los clientes no cambiará durante el período de tasa fija, dijo el PTSB.
Noticias de hoy en 90 segundos – 28 de junio
Eddie Kearney, director de distribución minorista de PTSB, afirmó: “Nuestro producto Interest First Deposit es el único de su tipo en el mercado irlandés y ofrece a nuestros clientes una forma innovadora de acceder a sus intereses, sin tener que esperar hasta el final del año. su plazo de tasa fija”.
El saldo mínimo debe ser de 5.000€ y el producto sólo está disponible para clientes particulares.
Si el Cliente se retira antes del final del plazo especificado, se aplicarán tarifas por retiro anticipado y cualquier interés pagado por adelantado con respecto al plazo restante se deducirá del saldo de la cuenta y la cuenta se cerrará.
No se permiten retiros parciales, dijo el PTSB.
La decisión de PTSB de reintroducir el producto Interest First, que estuvo disponible por última vez en 2021, se debe a la demanda de los clientes, dijo el banco. Llega en un momento en que los consumidores están empezando a responder a mejores tasas de ahorro moviendo dinero de depósitos a la vista y cuentas corrientes a un día, que pagan poco o nada, a cuentas a plazo fijo que pagan mejores tasas de interés.
Las cifras del Banco Central Europeo muestran que alrededor de ocho mil millones de euros de ahorros de los hogares irlandeses se colocaron en cuentas de depósitos a plazo con intereses más altos en el año hasta mayo. Esto ha elevado la cantidad total de depósitos a plazo a casi 11 mil millones de euros, según cálculos del economista independiente Simon Barry.
Dijo que las cifras del Banco Central Europeo muestran un nuevo récord el mes pasado para el ahorro de los hogares en este país, ya que los saldos totales aumentaron en 1.100 millones de euros mensuales en mayo, llevando el total a 155.600 millones de euros.
Dijo que este es el crecimiento más rápido registrado en tres meses.
«El análisis del desglose de las cifras revela más evidencia del actual cambio en los tipos de cuentas de depósito de las que se están beneficiando los hogares irlandeses», dijo Barry.
Añadió que la cantidad de ahorros mantenidos en saldos a un día había disminuido en 3.400 millones de euros desde mayo del año pasado.
El tipo de interés medio disponible para los hogares irlandeses sobre los nuevos depósitos a plazo fue del 2,65%, en comparación con sólo el 0,13% pagado sobre los saldos a un día.
A pesar del reciente cambio hacia destinar más dinero de los ahorros a depósitos a plazo de mejor rendimiento, alrededor del 89% de los ahorros en este país todavía se mantienen en cuentas corrientes y a un día.
Esto se compara con un promedio del 54% en la eurozona.
Barry dijo que si los ahorradores irlandeses pusieran la misma proporción de su dinero en depósitos a plazo que el promedio de la eurozona, ganarían colectivamente más de 1.300 millones de euros adicionales en ingresos por intereses.