Se están abandonando las sofisticadas estafas con criptomonedas en favor de estafas telefónicas y por correo electrónico en las que los delincuentes se hacen pasar por funcionarios bancarios acreditados.
Actualmente, policías especializados están investigando múltiples casos de fraude en inversiones, incluida una investigación en la que recuperaron 2 millones de euros de un solo hombre.
Forma parte de los 4 millones de euros estimados recuperados por agentes de la Oficina Nacional de Delitos Económicos de la Garda (GNECB) este año.
Desde enero, se cree que se han estafado casi 20 millones de euros a los irlandeses mediante inversiones y estafas en línea.
Las estafas falsas con criptomonedas ya no son el tipo más destacado de fraude de inversiones, aunque anteriormente representaban más del 95% de los casos, dijeron los investigadores.
Una fuente dijo: «En los últimos meses, lo que se ha vuelto más común es que los estafadores se han puesto en contacto con las víctimas por teléfono o correo electrónico y dicen que trabajan para bancos o casas comerciales legítimas de alto perfil del Reino Unido».
“Estas personas son muy creíbles y a menudo hablan con acento inglés de clase alta y tienen un argumento de venta completo: en lo que va de año se han perdido millones de euros de esta manera en Irlanda.
“Pueden proporcionar cuadros, gráficos, ‘pruebas’ de que están registrados en el banco central, etc., lo cual es muy complicado.
“Las criptomonedas actualmente tienen mala reputación entre algunos inversores, principalmente debido a algunos casos y escándalos importantes vistos en tribunales internacionales que han puesto a la gente nerviosa a la hora de invertir.
«Así que es inevitable que las bandas organizadas detrás de esto cambien de rumbo, y la evidencia es que el fraude bancario es la forma en que ganan la mayor cantidad de dinero ahora en términos de fraude de inversiones, que es absolutamente enorme en este momento».
Los delincuentes crean sitios web falsos para productos de inversión o clonan sitios reales, donde la víctima transfiere dinero directamente o descarga software en sus computadoras, que puede usarse para vaciar cuentas bancarias.
Los estafadores envían cada vez más folletos complejos u otros materiales que pueden no distinguirse de los documentos originales.
Muchas de las víctimas son personas que se han jubilado y han sido engañadas para que inviertan sus ahorros en complejas operaciones falsas controladas por bandas internacionales.
Agregó que la edad promedio de las víctimas en estos casos oscila entre 50 y 55 años.
“Muchos de ellos han sido empresarios muy exitosos, lo que significa que pueden sentir una gran vergüenza cuando se dan cuenta de que han sido estafados, lo que significa que este tipo de delito no suele denunciarse a la policía.
«La triste verdad es que demasiadas personas han perdido el dinero que tanto les costó ganar debido a estafas de inversión organizadas».
Los investigadores han identificado más de 20 cuentas bancarias del Reino Unido utilizadas por estafadores, pero aún no han descubierto a la banda detrás de la ola de crímenes.
“Ha habido algunos buenos resultados en términos de recuperación de dinero, incluidos, por supuesto, los 2 millones de euros que fueron robados, pero la policía tiene una ventana de oportunidad muy corta para hacerlo, a menudo si no se les notifica el fraude en un par de años. días.» Puede resultar muy difícil recuperar su dinero.
“El otro problema con este tipo de delito es que tiende a tardar mucho en denunciarse a la policía porque las víctimas no saben que han sido estafadas hasta que intentan retirar el dinero que han invertido en la estafa.
“A veces pasan años antes de que sean liberados y se convierten en víctimas de una estafa de inversión”.
Los estafadores también utilizan cada vez más datos falsos de bancos irlandeses legítimos, como el Bank of Ireland y el AIB.
La semana pasada, el Banco de Irlanda dijo que las señales de fraude incluían presionar a la gente para que actuara rápidamente y sin pensar.
Los delincuentes suelen pedir a las víctimas que realicen un pago urgente.
GNECB es parte de una operación policial internacional llamada Operación HAECHI III, coordinada por Interpol.
En un período de cinco meses el año pasado, la operación condujo al arresto de casi 1.000 sospechosos en todo el mundo y a la recuperación de más de 123 millones de euros.
Interpol dijo en un comunicado el pasado noviembre: “En total, la operación resultó en el arresto de 975 personas y permitió a los investigadores resolver más de 1.600 casos”.
«Además, se han bloqueado aproximadamente 2.800 cuentas bancarias y de activos virtuales vinculadas al producto ilícito de delitos financieros en línea».