Se supo que unos estafadores lograron extraer cientos de miles de euros de inversores irlandeses haciéndose pasar por empleados de Goldman Sachs.
Roban hasta 25.000€ cuando la estafa tiene éxito, porque esa es la cantidad mínima que fijan para su “inversión”.
Los estafadores producen folletos sofisticados que imitan fielmente los elaborados por Goldman Sachs.
Los estafadores incluso afirman ser empleados del banco de inversión y utilizan los nombres de personas que realmente trabajan en la gran empresa.
Los ladrones han mejorado su juego hasta el punto de que en algunas estafas utilizan los números de serie de bonos reales del gobierno irlandés, afirmando que los venden en nombre de Goldman Sachs.
Sólo cuando las víctimas consultan en el banco el rendimiento de sus inversiones o buscan ganar dinero se dan cuenta de que han sido defraudadas.
Esto significa que las víctimas pueden tardar meses o incluso años en darse cuenta de que han sido estafadas.
hablar exclusivamente con Independiente irlandésGoldman Sachs (GS) dijo que había descubierto docenas de incidentes este año de estafadores dirigidos a irlandeses por cientos de miles de euros.
Pero dijo que es probable que haya más intentos de fraude de los que ya tiene conocimiento. En el pasado, era posible identificar una inversión fraudulenta basándose en que la oferta de inversión probablemente era demasiado buena para ser verdad.
Los estafadores prometían enormes beneficios, como tasas anuales del 8 o 10 por ciento anual. Pero recientemente han diluido los pagos reclamados, lo que hace que las estafas sean más difíciles de detectar.
Las víctimas de estas estafas suelen buscar inversiones o bonos en línea y luego aparece un anuncio pago en el resultado de la búsqueda.
La víctima deja datos de contacto en el sitio web. Recibe devoluciones de llamadas de personas que se hacen pasar por empleados actuales de Goldman Sachs y ofrecen valores de inversión u otros productos financieros.
Luego se envía un correo electrónico con folletos que supuestamente provienen de entidades similares al banco.
GS dijo que los estafadores generalmente crean direcciones de correo electrónico que parecen estar asociadas con la empresa de inversión.
El objetivo de los estafadores es conseguir que las víctimas transfieran cientos de miles de euros de sus cuentas bancarias a lo que creen que son productos de inversión y ahorro aprobados de nombres destacados. De hecho, el dinero va a las cuentas bancarias de los estafadores.
La primera vez que las empresas suplantadas se enteren del fraude, puede que ya sea demasiado tarde.
Esto se debe a que es posible que las víctimas ya hayan transferido el dinero sin ningún contacto con la empresa real. A menudo se ponen en contacto con la empresa real sólo cuando los estafadores guardan silencio.
Un portavoz de GS dijo: «Desafortunadamente, este tipo de fraude se está volviendo cada vez más común y se sabe que terceros afirman falsamente que prestan servicios financieros en nombre de Goldman Sachs y pueden usar los nombres de los empleados actuales para intentar cometer fraudes».
El Banco Central de Irlanda dijo que los estafadores utilizaban cada vez más detalles de empresas legítimas para dar a sus estafas un aire de legitimidad.
Los estafadores utilizarán parte o toda la información de una empresa legítima para realizar esta estafa. Pueden citar números de licencia, enlaces a sitios web que parecen legítimos e incluso proporcionar la dirección real de una empresa autorizada.
El Banco Central ha aconsejado a los consumidores que consulten el registro de empresas autorizadas para verificar los datos de la empresa. Foto: Getty
El Banco Central recomendó a los consumidores que consulten el registro de empresas autorizadas para verificar todos los detalles de la empresa y que se comuniquen directamente con la empresa utilizando el número de teléfono anunciado.
Los consumidores pueden denunciar estafas relacionadas con GS enviando un correo electrónico a [email protected].
Los reguladores dijeron que los consumidores siempre deberían acceder al registro desde el sitio web del banco central y no a través de enlaces en correos electrónicos o en el sitio web de la empresa.
Agregó que los consumidores deben verificar que el producto ofrecido esté en el sitio web de la empresa legítima.
«Los consumidores también deben verificar los detalles de la cuenta bancaria a la que se proponen transferir dinero. Esto puede hacerse contactando a la institución financiera correspondiente y hablando con el funcionario del banco», dijo el banco central.
Los reguladores de los bancos centrales dijeron que los consumidores deben ser conscientes de que si tratan con una empresa sin licencia, no podrán recurrir a los planes de compensación legales ni a la Oficina del Defensor del Pueblo de Servicios Financieros y Pensiones.
Se ha aconsejado a los consumidores que consulten el sitio web oficial del banco central para saber si la empresa tiene licencia o no.